Національний банк України з 1 лютого 2025 року запроваджує принципово нові обмеження на грошові перекази між фізичними особами, спрямовані на подолання тіньового сектору економіки та мінімізацію незаконних фінансових схем.
Якщо немає документально підтвердженого доходу, то банки зобов’язуються встановити ліміти (поширюватимуться на перекази за реквізитами IBAN) на операції:
з 01.02.2025 – для клієнтів «високого» рівня ризику встановлювати ліміт в сумі до 50 тис. грн/міс;
Для клієнтів «середнього» та «низького» рівнів ризику – відповідно до лімітів та строків поетапної реалізації:
- з 01.02.2025 – в сумі до 150 тис. грн/міс;
- з 01.06.2025 – в сумі до 100 тис. грн/міс.
Важливо:
- Ліміти не поширюються на перекази між рахунками одного клієнта в межах одного банку.
- Для підвищення ліміту необхідно подати запит та документально підтвердити джерело доходів.
