В Україні посилили контроль за грошовими операціями громадян — тепер Державна податкова служба моніторить не лише банківські рахунки, а й електронні чеки. За даними джерел Telegraf, під увагою фіскалів уже опинилися сотні тисяч українців, які отримують велику кількість переказів.
Згідно з наданою інформацією, понад 50 транзакцій на місяць можуть стати підставою для того, щоб фіскальні органи кваліфікували особу як суб’єкта господарської діяльності. І якщо при цьому людина не зареєстрована як фізична особа-підприємець (ФОП), її можуть оштрафувати за незадекларовану комерційну діяльність.
За чинним законодавством, штраф за провадження підприємницької діяльності без держреєстрації становить від 17 до 34 тисяч гривень. У деяких випадках — навіть більше, якщо йдеться про систематичні порушення або значні суми обігу.
Цікаво, що цього разу основним інструментом перевірки стали не банківські рахунки, а електронні чеки. Податкова служба отримує доступ до даних з РРО (реєстраторів розрахункових операцій), фіскальних додатків та касових систем, що використовуються бізнесом.
Таким чином, навіть ті перекази, які проходять через платіжні системи, але супроводжуються чеками (наприклад, оплата товарів у соцмережах чи на маркетплейсах), можуть стати підставою для перевірки.
Що радять експерти
Фінансові консультанти радять уважно аналізувати свій грошовий обіг:
• Якщо ви справді ведете комерційну діяльність — варто оформити ФОП і працювати легально.
• Якщо ви отримуєте перекази як фізична особа (допомога, подарунки, повернення боргів) — зберігайте підтвердження походження коштів.
• Уникайте регулярних платежів із формулюванням “за товар”, якщо ви не зареєстровані.
